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網(wǎng)貸已成落花流水，奧馬電器“電路”失靈

來源：家居百科時間：2020年06月05日 15:13

近日，奧馬電器收到監(jiān)管部門關(guān)于公司2019年年報的問詢函，引發(fā)市場關(guān)注。

在5月29日的回函中，奧馬電器披露了其近兩年各細(xì)分行業(yè)主要子公司凈利潤數(shù)據(jù)。其中，金融科技板塊5家子公司2018年下半年起即處于嚴(yán)重虧損，目前公司金融科技服務(wù)板塊基本處于停滯狀態(tài)。

“前幾年，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)快速發(fā)展，也成了一些上市公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向，甚至有上市公司直接改名匹凸匹這樣瘋狂的舉動，還拉了好幾個漲停板。但是，隨著網(wǎng)貸行業(yè)監(jiān)管政策的持續(xù)收緊，行業(yè)紅利已經(jīng)消失了，上市公司業(yè)績下滑是意料之中的事情，沒有核心競爭力或者存在經(jīng)營風(fēng)險的，必然會被市場淘汰。”互金行業(yè)資深觀察人士杜濤（化名）2日向時代財經(jīng)表示。

夢斷科技金融

2019年年報顯示，奧馬電器營業(yè)收入73.93億元，與去年同期18.03億相比下降5.26%；歸屬于上市公司股東的凈利潤5328.85萬元，與去年同期虧損19.03億相比增長102.80%；扣除非經(jīng)常性損益后歸屬于上市公司股東的凈利潤1736.79萬元，與去年同期虧損18.38億元相比增長100.95%。

從營收構(gòu)成來看，2019年家電行業(yè)貢獻(xiàn)營收71.67億元，占營收比重96.95%，金融科技相關(guān)業(yè)務(wù)營收占比不足3%。

奧馬電器表示，受金融政策和金融行業(yè)整體環(huán)境的影響，公司金融科技板塊業(yè)務(wù)收入持續(xù)下滑。金融科技板塊實現(xiàn)營業(yè)收入2.12億元，同比下降78.03%，實現(xiàn)歸屬于上市公司凈利潤虧損5.09億元，同比增長77.45%。

5月29日，奧馬電器在回函中披露，2018年下半年起，金融科技服務(wù)板塊即出現(xiàn)嚴(yán)重虧損，2019年相關(guān)收入持續(xù)下滑，主要是存量業(yè)務(wù)的延續(xù)及應(yīng)收帳款的回收，涉及旗下子公司包括中融金及其子公司、錢包金服、錢包匯通、錢包小貸等。

公告顯示，2019年中融金及其子公司收入6927.39萬元，凈利潤虧損2.99億元，2019年已被剝離；錢包金服收入126.32萬元，凈利潤虧損4169.05萬元；錢包匯通收入4029.15萬元，凈利潤8947.42萬元；錢包小貸收入878.79萬元，凈利潤虧損3.22億元。

公開資料顯示，中融金是奧馬電器金融科技方面重要布局，主要從事銀行互聯(lián)網(wǎng)金融平臺技術(shù)開發(fā)服務(wù)及聯(lián)合運營、自營互聯(lián)網(wǎng)P2P平臺、移動互聯(lián)網(wǎng)金融營銷業(yè)務(wù)。旗下運營的P2P平臺“好貸寶”已在2019年6月宣布清退，截至2018年12月底，好貸寶已全部完成還款且未再開展新增業(yè)務(wù)。事實上，在2019年奧馬電器已經(jīng)將旗下中融金100%股權(quán)進(jìn)行了出售。

奧馬電器表示，主營網(wǎng)貸相關(guān)業(yè)務(wù)的中融金已連續(xù)虧損，為降低企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，遂做出了出售中融金股權(quán)的決定。

另外，錢包智能（平潭）科技有限公司（簡稱“錢包智能”）是金融科技板塊智能POS機出租業(yè)務(wù)的運營主體，2019年錢包智能毛利率為-3.29%，而去年同期為3.84%。

“賣”以保身

年報顯示，奧馬電器將其金融科技板塊分為三大板塊業(yè)務(wù)，分別為金融和產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資（包括投資長治銀行、互聯(lián)網(wǎng)小額貸款公司等）、產(chǎn)品及技術(shù)服務(wù)以及助貸業(yè)務(wù)。在改善業(yè)績應(yīng)對措施方面，奧馬電器表示將繼續(xù)進(jìn)行金融科技板塊等資產(chǎn)優(yōu)化整合，同時尋求市場機會對錢包匯通、錢包小貸等金融牌照資源進(jìn)行盤活等。

“現(xiàn)在這個時候，沒有人會接盤P2P資產(chǎn)，除非是同一個公司旗下，進(jìn)行一些并購整合?！眲?chuàng)投人士熊平（化名）2日向時代財經(jīng)表示。

4月20日，奧馬電器披露一則公告。公告顯示，公司擬將全資子公司錢包保險經(jīng)紀(jì)有限公司100%股權(quán)、錢包匯通（平潭）商業(yè)保理有限公司100%股權(quán)、珠海錢包金證科技有限公司100%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給全資子公司某藏網(wǎng)金創(chuàng)新投資有限公司；擬將全資子公司數(shù)字乾元科技有限公司100%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給全資子公司錢包金服（北京）科技有限公司。

轉(zhuǎn)讓完成后，上述標(biāo)的公司均將由公司全資子公司變更為公司全資孫公司。

奧馬電器表示，此舉“有利于公司完善業(yè)務(wù)布局、優(yōu)化公司管理架構(gòu)、提升管理效率”。

“金融板塊業(yè)務(wù)已經(jīng)嚴(yán)重拖累了奧馬的整體業(yè)績，將其剝離，至少可以讓公司業(yè)績變得好看一些?！毙芷秸J(rèn)為，“當(dāng)初奧馬布局金融業(yè)務(wù)是想尋找新的增長點，拉升公司業(yè)績，顯然管理層把這件事想得太簡單了?，F(xiàn)在，奧馬一直引以為傲的冰箱業(yè)務(wù)也已經(jīng)被拖累了。”

作為中國規(guī)模最大的電冰箱制造基地之一，奧馬電器在2008年成為國內(nèi)冰箱出口數(shù)量最多的企業(yè)，此后連續(xù)多年蟬聯(lián)冠軍。公告顯示，奧馬電器已經(jīng)出讓了全資子公司廣東奧馬冰箱有限公司49%的股權(quán)，自此，對廣東奧馬冰箱有限公司的業(yè)績合并比例由100%下降到51%。

財報顯示，2020第一季度奧馬電器實現(xiàn)營業(yè)收入13.17億元。第一季度歸屬于上市公司股東的凈利潤600余萬元，同比減少92.98%。

奧馬電器表示，利潤大幅下降的原因：一方面是轉(zhuǎn)讓了全資子公司廣東奧馬冰箱有限公司49%股權(quán)并已完成工商變更，對廣東奧馬冰箱有限公司的業(yè)績合并比例由100%下降到51%。另一方面，受新型冠狀肺炎疫情影響，冰箱業(yè)務(wù)上下游單位復(fù)工復(fù)產(chǎn)延遲，物流及人員流動受限，冰箱業(yè)務(wù)營業(yè)收入與凈利潤同比略有下滑，但總體經(jīng)營保持穩(wěn)定。

“老賴”高管

值得關(guān)注的是，在深交所的問詢函中，還提到了這樣一點：“根據(jù)年報，你公司實際控制人趙國棟兼任董事長、財務(wù)總監(jiān)、董事會秘書多項職位。請說明相關(guān)職位長期空缺的原因、后續(xù)聘任計劃，董事長身兼多職是否有利于提升你公司治理結(jié)構(gòu)。”

“毋庸置疑，趙國棟是主導(dǎo)奧馬轉(zhuǎn)型的重量級推手。在入主奧馬之前，他就已經(jīng)投資了多家互金企業(yè)，是個資本高手，有個上市公司方便資本運作?！被ソ鹦袠I(yè)資深觀察人士杜濤（化名）2日向時代財經(jīng)表示。

公開資料顯示，2015年10月，趙國棟成為奧馬電器最大股東及實際控制人之后，開始雙主業(yè)模式，奧馬電器的主營業(yè)務(wù)也逐漸由冰箱制造拓展至互聯(lián)網(wǎng)金融。而在奧馬電器的金融科技業(yè)務(wù)板塊中，中融金是至關(guān)重要的一個布局。

2015年11月，奧馬電器以6.12億元收購中融金51%股權(quán)。2017年4月，奧馬電器又以7.84億元收購中融金其余49%股權(quán)。而中融金的實際控制人正是趙國棟。據(jù)此計算，奧馬電器總共花了13.96億元現(xiàn)金將中融金收入麾下，趙國棟兩次從中套現(xiàn)合計8.08億元。

與此同時，奧馬電器與趙國棟等人簽署了《業(yè)績補償協(xié)議》，承諾2015年、2016年和2017年凈利潤累積不低于4.42億元，2018年和2019年度凈利潤分別不低于2.6億元以及2.9億元。

根據(jù)《業(yè)績補償協(xié)議》，如“中融金實際盈利數(shù)不足承諾利潤數(shù)的，趙國棟、尹宏偉、楊鵬應(yīng)當(dāng)按照《業(yè)績補償協(xié)議》及補充協(xié)議的相關(guān)約定對奧馬電器進(jìn)行補償。”

“收購的前幾年，中融金還是明顯盈利的，對奧馬電器的凈利潤的確也有明顯的提升。但是，天有不測風(fēng)云，誰也沒想到監(jiān)管形勢會如此嚴(yán)峻，而且一直持續(xù)到現(xiàn)在，網(wǎng)貸基本沒有什么希望了?！倍艥硎?。

2015年、2016年，中融金分別實現(xiàn)凈利潤6271萬元和1.4億元，實現(xiàn)了業(yè)績承諾。然而，隨著監(jiān)管對網(wǎng)貸行業(yè)趨嚴(yán)，中融金出現(xiàn)大面積壞賬。財報顯示，2018年中融金虧損6.67億元，奧馬電器對其計提5.48億元商譽減值，加之金融板塊計提壞賬11.21億元，確認(rèn)負(fù)債3.97億元，導(dǎo)致奧馬電器2018年虧損19.03億元。

2019年12月，奧馬電器發(fā)布公告稱，擬將中融金100%股權(quán)出售至趙國棟先生（奧馬電器董事長及最大股東）及權(quán)益寶（北京）科技有限公司，股權(quán)作價合計人民幣2元。

因中融金未完成業(yè)績承諾，奧馬電器已于2019年4月29日、2019年6月27日發(fā)出書面補償通知。

因未及時履行業(yè)績補償業(yè)務(wù)，深圳中小板公司管理部在今年5月初對楊鵬、林嵐鳳、李霞三人發(fā)監(jiān)管函。趙國棟和尹宏偉也遭深交所通報批評。

“根據(jù)奧馬當(dāng)時的說法，它是想打造一個‘場景獲客+風(fēng)控+資金’的閉環(huán)生態(tài)鏈。但是，跟其他競爭對手相比，當(dāng)時的奧馬其實并沒有什么明顯的優(yōu)勢，無論是規(guī)模還是技術(shù)。不管怎樣，奧馬轉(zhuǎn)型也算是一種積極的嘗試吧，只不過種種因素導(dǎo)致它以失敗收場?！倍艥袊@。

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